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行诈欺陷阱频发,当心退款诈欺陷阱

来源:http://www.tao803.com 作者:澳门新葡8455最新网站 时间:2019-05-03 03:17

原标题:“退款”不成反被骗!天津警方深度揭秘电信网络诈骗之冒充客服诈骗!

中新网杭州4月9日电(见习记者 张斌 实习生 李俪 通讯员 吴新宇 赵鎏杰)网络欺诈的“新套路”层出不穷,近日,杭州桐庐的潘女士和张女士遇到了以返还“理赔款”为名义进行欺诈的骗局。

当自己在淘宝上买的东西还在运输当中,忽然接到所谓“快递公司”电话说您的货物已经丢失,并要赔偿3倍金额的货款,你会不会欣然接受?

典型案例

图片 1点击骗子发来的链接后进入的借款界面。桐庐公安 供图

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2018年6月26目15时许,天津南开区事主王某(女,27岁)在家中接到淘宝客服电话,对方称事主在淘宝上买过的作服存在质量问题,现在可以进行退款并且赔偿,需要在支付宝的“蚂蚁借呗”进行借款,把借出的钱全部打给对方,然后对方再把打给对方的钱和衣服的钱一起退到事主的支付宝里最后还会把借呗的额度消除。

4月5日,桐庐县公安局横村派出所民警接到桐庐县钟山乡潘姓女士的报警,潘女士告诉民警,一家“快递公司理赔中心”联系她,对方以“快递包裹丢失”为由要向其赔付30元理赔金。

近日,家住苏州市工业园区的赵女士,坐在家里接了几个关于退款的电话,就莫名奇妙的欠了“网商贷”二十万元贷款。事后发现,自己是正中了退款诈骗的陷阱!

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潘女士添加对方微信后,点击进入“快递公司”发来的“赔付链接”进操作。完成后,潘女士的支付宝竟收到1300元“理赔金”。“快递公司”当即要求她返还多退的1270元“理赔金”,将钱打入指定银行卡账号。潘女士考虑到这与她曾经听说过的诈骗手法类似,虽然自己的确收到多余的钱,“但还是感觉有点不对劲。”

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随后事主通过对方指挥操作,在支付室的“蚂蚁借呗”里借了20000元,汇入自己的银行卡,加对方微信后,通过对方发来的二维码扫码付款9700元,其余的钱按对方要求用手机银行转帐给对方,然后对方又指挥事主从“微粒贷”借17000元,通过转账汇入对方账户,发现被骗。被骗共计36000余元。

以防万一,潘女士选择了报警求助。接警后,民警要求潘女士先不要转钱给对方,并询问了具体经过。经过调查,民警发现潘女士遇到的是一种新型的网络诈骗。

2019年3月,赵女儿网购了一双运动鞋还没有到,再一看快递公司确实是圆通,女士在家接到了一自称是圆通快递客服的电话,对方称赵女士网购的东西丢了,可以三倍价格给予赔偿。赵女士想起确实是给便信以为真。

警方分析

事实上,潘女士的支付宝收到的1300元钱是其通过支付宝内的贷款平台自借所得。犯罪嫌疑人通过发给潘女士的链接,让潘女士在支付宝内的贷款平台借款。由于辨别能力较弱,潘女士误以为是真实赔付的“理赔金”。所幸因及时报警,骗子未能得逞。

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犯罪分子假借“淘宝客服”、“快递公司”等客服的名义,以网购商品“甲醛超标”“降价返利”“退款”、快递丢失赔偿等名义,通过微信(QQ)发送虚假激活网址,套取支付宝、银行卡、验证码等信息骗取事主扫码、转账汇款。直到被害人意识到被骗后,犯罪分子将被害人联系方式拉黑。

民警告诉记者,不久前,杭州桐庐旧县街道的张女士也遇到了类似的“套路”,但却由于一时大意被骗7万余元。

于是,对方以赔偿需要为由给了赵女士一个二维码,赵女士扫码后进入了一个界面,上面要求她填写包括身份证号、银行卡号、手机等信息。

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据张女士介绍,当日她接到某电商“客服”电话,称她此前网购的一件衣服穿了会过敏,要求她将衣服退回厂家,并将150元购物款进行返还。由于张女士的确买过“客服”所说的衣服,就相信了对方,并添加了对方微信。

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诈骗手法

“客服”索要了张女士的银行卡账号进行“退款”,稍后,张女士的账户果真汇入了现金,但金额却高达20000元。此时,“客服”来电告知公司多退了费用,要求张女士返还多退部分。在骗子的“忽悠”下,张女士分多次向骗子指定的多个账户汇款“还钱”,但每一次都“未成功到账”,直到还了78778元时,张女士在家人提醒下才发现有可能被骗了。

当赵女士按要求输入完成后,对方便打过来了电话,说过一会她会收到几条验证码,只要提供给对方便能将三倍的退款打到她的银行卡上了。收到几条验证消息后,赵女士也没仔细看,便一股脑发给了对方。

犯罪分子通过网络或其他非法渠道获取购物订单信息后,以淘宝、快递、支付宝等平台客服的名义,给事主打电话,声称因购买衣物质量不过关需回收销毁,或者快递丢失等原因,要进行退款并给以加倍赔偿,并提供订单详细信息以获取信任,后要求加微信(QQ),二维码发送虚假支付宝等网址链接,打开后以退款需要为名,让事主填写手机号、支付宝账号密码等,并进一步填写身份证号、银行卡号及密码等关键信息,让事主提供验证码直接进行转账、消费等操作。或者以支付宝、蚂蚁借呗等信用值太低不能退款为由,要求并指挥事主通过蚂蚁借呗、微粒贷、小米借贷、爱又米、招联好期贷、百度钱包、来分期、网商银行、你我贷、拍拍贷、趣店等网上借贷平台进行借贷,以提高信用值完成退款,期间以充Q币,或扫码付款,或提供验证码直接操作转帐等方式达到骗取钱财目的。事主一般只有当发现钱财损失或与对方失去联系时才发现被骗。

图片 8受害人潘女士与骗子的聊天截图。桐庐公安 供图

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接警后,民警发现张女士银行卡的20000元并不是骗子汇入张女士账户的,而是张女士经骗子诱导,将余额宝中的钱划到了银行卡上。这一操作让张女士误以为对方真的汇款给自己,随后落入骗子的圈套。至于骗子谎称张女士汇款“未成功到账”,警方调查发现,实际上每一笔汇款都已经打入了骗子的账户。目前这起警情已被立案侦查。

突然,赵女士银行卡收到了一笔20万元的转账!!!

警方提醒

警方介绍,类似案件,基本都是骗子以“快递包裹丢失、快递产品质次退款”等理由获得受害人信任后,利用受害人对各种网上贷、付款业务不熟悉的特点,引诱受害人按提示操作转账、扫码,或者直接获取验证码,将受害人银行卡内的钱转走。

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不法分子冒充客服施行诈骗的案件,对方会提供一个“退款链接”,只要你点了,就可能蒙受损失。警方提醒广大市民提高防范意识,不要相信所谓的电商客服电话,也不要向陌生号码随意透露银行卡账号和密码,如有可疑及时与官网所留的客服电话联系,核实清楚后再操作。返回搜狐,查看更多

警方提醒,广大群众不应轻信非官方的理赔信息,不随意开通借贷款APP功能,不乱扫陌生人提供的二维码,不轻易点开陌生人提供的网络链接,提高防范意识、加强辨识能力,避免上当受骗。

有点刺激哇!!!

责任编辑:

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但是对方却说,这是公司错误的操作,并且对方发来了截屏:

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并且对方请赵女士立即退还该笔款项,但是可以将本应退还给她的3倍货款扣除,纳尼!??

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赵女士心想,不义之财不可得,自己还是退还回去吧,自己留下应得的退款就好了。

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于是将款转到了对方指定的账户

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就这样,赵女士得到了”三倍退款“。

但是没过多久,她收到了一条“网商贷”的贷款凭据,上面写着她本人于3月16日贷款了20万元!

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原来,是之前所谓的“圆通快递客服”诈骗团伙骗取了赵女士自己的信用贷款!!!

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诈骗团伙是酱紫操作的:

在收集了赵女士用于退款的身份证号码、银行卡号码、手机号码后,用赵女士提供的手机验证码在诈骗团伙的手机支付宝上全部进行绑定,并且再用手机验证码为赵女士开通了阿里巴巴旗下网商银行的网商贷信用贷款。

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有了同一人的身份信息、名下银行卡号码、手机号码以及登陆、注册验证码

就可以在别的手机登陆支付宝并开通网商贷

然后,诈骗团伙将赵女士名下20万的信用额度一次性从网商贷里贷出至她本人名下用于退款的银行卡内,并谎称这笔款是圆通快递公司打错了退款金额,让赵女士归还打至指定银行账户。至此,骗子得手。

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赵女士面对20万的贷款债务,伤心悔恨不已。目前,此案正在进一步调查之中。

提醒广大群众:

1、对于出现商品存在质量问题或丢失,应直接与网店卖家联系,与卖家联系要通过正规的网购商城的平台和查询相应的快递物流信息。

2、陌生人发来的链接、二维码不要轻易点击或扫描,自己的个人信息(如身份证正、反面照片)不要随便泄露给陌生人。

3、自己收到的验证码是自己财产资金的最后一条防线,一定不要轻易透漏给对方或者陌生人。

4、最后也是最重要的一点,向陌生人转账一定严谨慎行,多和亲友商量,排除一切隐患,一般情况建议设置隔天到账的反应期。必要时向警方求助咨询。

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